കുവൈത്ത് : കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലും തീവ്രവാദ ധനസഹായവും തടയുന്നതിന് നിലവിലുള്ള നിയന്ത്രണ ശ്രമങ്ങളുടെ ഭാഗമായി, കുവൈറ്റ് ബാങ്കുകൾ “WAMD” അല്ലെങ്കിൽ “പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ” തൽക്ഷണ പേയ്‌മെന്റ് സേവനങ്ങൾ വഴി നടത്തുന്ന ഫണ്ട് കൈമാറ്റങ്ങളുടെ പരിശോധന ശക്തമാക്കിയിട്ടുണ്ട്.
അൽ-റായ് അറബിക് ദിനപത്രത്തിലെ സ്രോതസ്സുകളുടെ റിപ്പോർട്ട് പ്രകാരം, വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് അസാധാരണമാംവിധം വലിയ തുകകൾ ഒഴുകുന്ന ഒറ്റത്തവണ കൈമാറ്റങ്ങൾ പോലും ഉൾപ്പെടുത്തുന്നതിനായി ബാങ്കുകൾ അവരുടെ നിരീക്ഷണം വിപുലീകരിച്ചിട്ടുണ്ട്. “നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക” (കെ‌വൈ‌സി) ചട്ടക്കൂടിന് കീഴിൽ രേഖപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നതുപോലെ, ഉപഭോക്താവിന്റെ പ്രഖ്യാപിത വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടാത്തതായി തോന്നുന്ന കൈമാറ്റങ്ങൾ ഇപ്പോൾ അവലോകനത്തിനായി ഫ്ലാഗ് ചെയ്തിരിക്കുന്നു.
അത്തരം കൈമാറ്റങ്ങൾ ഉപഭോക്താവ് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത വരുമാന നിലവാരത്തേക്കാൾ ഗണ്യമായി കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഫണ്ടുകളുടെ ഉറവിടത്തെക്കുറിച്ച് ബാങ്കുകൾ അക്കൗണ്ട് ഉടമയെ ചോദ്യം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. വിശദീകരണം തൃപ്തികരമല്ലെന്ന് കണ്ടെത്തിയാൽ, കൂടുതൽ പരിശോധനയ്ക്കായി കേസ് സാമ്പത്തിക അന്വേഷണ യൂണിറ്റിലേക്ക് റഫർ ചെയ്യും.
വാണിജ്യപരമോ ബിസിനസ് സംബന്ധമോ ആയ ഇടപാടുകൾക്കായി വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന കേസുകളിലാണ് അധികാരികൾ പ്രത്യേകിച്ചും ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നത്.”ബിസിനസ് പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം സ്വീകരിക്കുന്നതിന് വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കരുത്,” നിരവധി വ്യക്തികൾ അവരുടെ പതിവ് വരുമാനത്തിൽ കൂടുതൽ ഫണ്ട് സ്വീകരിച്ചതിന് ഇതിനകം അന്വേഷണം നടത്തിയിട്ടുണ്ടെന്നും കൂട്ടിച്ചേർത്തു.
ചില കേസുകളിൽ, ബിസിനസ്സിൽ നിന്നോ തൊഴിലുടമയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വരുമാനത്തിൽ നിന്നോ ആണ് ഫണ്ടുകൾ ഉത്ഭവിച്ചതെന്ന് അന്വേഷണങ്ങൾ കണ്ടെത്തി. ലംഘനം കണ്ടെത്തിയവർ ഭാവിയിൽ വാണിജ്യ കൈമാറ്റങ്ങൾക്കായി വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കില്ലെന്ന് രേഖാമൂലമുള്ള പ്രതിജ്ഞകളിൽ ഒപ്പിടേണ്ടതുണ്ട്.
സുതാര്യത ഉറപ്പാക്കുക, സാമ്പത്തിക മാർഗങ്ങളുടെ ദുരുപയോഗം തടയുക, അന്താരാഷ്ട്ര കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയ്ക്കെതിരായ മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിൽ കുവൈത്തിന്റെ നിയന്ത്രണം ശക്തിപ്പെടുത്തുക എന്നിവ ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന നിയന്ത്രണ നടപടികളുടെ പ്രതിഫലനമാണ് ഈ നീക്കം.
